新海南客户端、南海网、南国都市报7月17日消息（记者 汪慧 通讯员 王文佳）“非常感谢海南银行，本以为这笔钱没有了，没想到能拦截下来。”近日，电信诈骗受害人家属致电海南银行，感谢海南银行总行营业部工作人员及时拦截资金，避免了其家庭财产损失。海南银行与电信网络诈骗分子斗智斗勇，近日成功堵截两起诈骗分子柜面提取现金业务，切断涉诈“资金链”，为群众挽回经济损失4.9万元。
男子频繁更换网点取现，海南银行成功堵截涉案资金
6月29日上午09:54，烈日炎炎，男子陈某（化名）急匆匆来到海南银行总行营业部，要求将银行卡内全部资金取出。柜员见其神色异常、态度强硬，与普通客户办理现金取现业务差异较大，便心生疑虑，上报当班副主管。副主管查询发现，陈某账户交易流水异常，已被限制非柜面渠道额度，且陈某已从ATM机取走1000元，发现被限制非柜面额度后才来柜台办理提取现金业务，其行为与当前涉案账户特征相似。副主管故设法与陈某来账对手银行取得联系，希望对手银行与来账客户核实，确认该笔资金转账意愿真实性，并安排陈某在等候区稍作休息。几分钟后，陈某察觉异常，匆忙离去。
8分钟后，对手行来电反馈核实情况，声称该笔资金系陈某冒充公检法机关录制相关视频对来账客户实施电信网络诈骗，因受害人年迈，防诈骗意识较为薄弱，且无子女在身旁，恍惚间便按陈某指示进行转账操作，将2万元转至陈某账户。海南银行工作人员致电反诈专线查询陈某相关信息，核实后向各网点发出预警提示。
20分钟后，不出预料，陈某更换网点至海南银行海口红城湖支行办理现金提取业务，随行还有几名陌生男子。海口红城湖支行立即采取紧急预案，向公安机关报警。因业务办理时间较长，陈某与同伴察觉有蹊跷，便离开了营业网点。
事后，受害人及家属向公安机关报案，并致电海南银行，对工作人员表示万分感谢。
女子柜面取现神色慌张，涉嫌协助诈骗被带走调查
6月24日下午5点，年轻女子张某（化名）到海南银行海口美苑路支行办理提取3万元现金业务。柜员例行对客户询问资金来源和用途，张某闪烁其词，神色慌张，答非所问，引起了柜员警惕。柜员致电反诈专线查询张某相关信息，并与开户网点临高支行取得联系。6分钟后，临高支行排查发现，张某账户交易特征与公安机关发布的电信诈骗作案手法相似。经警银协作研判，张某涉嫌出租出借银行卡协助电信网络诈骗，海南银行对张某涉案账户进行了管控。
第二天，海南银行总行营业部接到外地客户电话，声称被张某诈骗3万元，已向公安报警立案，希望海南银行能够对张某账户进行冻结。工作人员详细询问交易信息并安抚客户，表示会加强对该账户的关注与监测，视情况采取措施保障资金安全。
6月27日上午10:24，张某更换网点到海南银行总行营业部再次进行柜面取现。银行工作人员与上级沟通研究后立即向公安机关报警。在张某办理业务的间隙，辖区公安到达海南银行总行营业部，将张某带走调查。海南银行总行营业部充分发挥“第一道防线”作用，成功堵截涉案资金3万元，挽回群众财产损失。
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