合规风控岗位职责1
1、关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定和精神，准确把握法律、规则和准则的未来影响，为公司领导提供合规建议。
2、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度，使合规工作顺利开展。
3、负责公司在业务经营中贯彻执行有关法律、法规及公司重大决策及规章制度的落实；督促指导公司人员积极主动识别、规避经营管理中的风险，依法合规开展业务经营活动。
4、组织全辖合规检查。主要包括：员工行为是否合规的分析和认定；重要文件及公司相关制度的传达、学习、执行情况；主要业务操作流程执行情况；贷款管理、财务管理、员工管理、档案管理、印鉴管理和合规管理体系建立和执行情况。
5、协同公司相关部门对合规风险进行持续监测和评估。如对公司重大经营活动的合规风险进行识别和评估，对公司的新产品、新业务的合规性，以及公司日常业务中需要出具合规性意见的问题进行审查和评估。
6、审查公司内部规章制度和业务操作规程，提供合规改进建议，使其符合法律、规则和准则的要求，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导。同时收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向公司领导提出改进意见和建议。
7、探索建立以人民银行、证监会、中国证券投资基金业协会出台的工具书籍、制度汇编、案例分析为主要内容的合规培训资料库，强化员工合规培训，推动合规文化建设。
8、主动识别、评估、检测和报告合规风险。
9、为公司有关重大经营决策提供合规建议及意见，为员工提供合规咨询服务并负责组织开展合规信息宣传、培训工作。
10、与监管部门保持联系，跟踪、评估监管意见和监管要求的’落实情况。
11、违规事件的调查处理、起草违规处理决定。
12、负责协调与证监会、中国证券投资基金业协会等监管机构与自律之的合规工作联系。
13、负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导部门再转授权工作，组织对法人授权情况的监督检查等。
14、负责办理公司的授权委托事宜。
15、组织实施反洗钱制度。
16、完成公司领导交办的其他工作。
5、负责审查公司内部规章制度和业务操作规程，提出合规改进建议，并汇总规章制度执行中遇到的问题，向领导提改进意见和建议。
6、主动识别、评估、监测和报告合规风险；
7、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询；
8、负责本部门的日常管理工作。
合规风控岗位职责2
1、协助合规总监拟定公司合规方面的政策、原则和程序。
2、识别和评估与公司经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审查，识别和评估新业务的拓展、新客户关系的’建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险；督导公司对合规风险采取必要的控制措施，并持续跟踪公司合规风险的变化情况。
3、对公司各项政策、规章制度、操作规程、重大决策、新业务和新产品方案等组织合规审查，出具合规审查意见，并督促各业务部门对各项政策、规章制度、操作规程进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作规程符合法律法规及监管部门政策的要求。
4、组织合规检查，出具合规检查报告；对出现违规的事项或隐患出具整改意见书，并跟踪整改的落实情况，对整改情况出具验收报告。
5、组织合规培训，包括新员工的合规培训，以及在职员工的持续合规培训。
6、对公司员工开展文化教育合规工作，进行合规文化建设，推行主动合规、合规创造价值的合规理念，提高员工的合规意识。
7、持续关注法律、法规和监管政策的最新发展，正确理解法律、法规和监管政策的规定及其精神，准确把握法律、法规和监管政策对公司经营的影响，为管理层、业务部门、管理部门提供法律咨询。
8、负责处理公司各部门的违规举报工作。
9、组织实施反洗钱制度。
10、实施充分且具有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查；对各部门运作及业务流程进行检查。
11、负责通过合规风险管理信息系统对相关业务的合规性实施监控与检查。保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况；
12、监测员工执行法律、法规、准则和职业操守情况，并对违规行为进行查处；
13、完成合规经理交办的其他事宜。
合规风控岗位职责3
一、内部管理制度
1.负责对公司项目进行合法性、合规性和真实性的审查。主要审查借款人提供的完整性，贷款手续的合法性、合规性及项目调查岗位意见的准确性和合理性等。
2.根据项目的调查材料，实地核查，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施，写出《风险调查报告》。
3.负责担保和反担保措施的设置。
4.对担保项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、相关费率、还款方式等提出建议。
5.对借款客户本金及利息进行催缴。
二、岗位职责
1.负责制定公司项目风险控制指导原则，不断检查审批细节和审查内容，并提出完善建议。
2.负责对公司业务及项目进行综合评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施。
3.根据公司业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在公司业务初步受理阶段，对担保和承保及反承保措施提供法律建议；在业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的相关资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关流程和手续的复核；防止错漏；对客户的’借款本息及时进行催促。
4.协助公司领导正确执行国家法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见。
5.根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件参与相关的谈判，提出相关的风险意见。
6.撰写风险评估报告，召开项目评审会，对公司业务项目进行审查，对同意或有条件同意承保或担保等项目，待评审后签字连同相关资料上交总经理，董事长最后审批决定。
7.风险评估报告要求明确提出该笔业务存在的风险点及相应的风险控制措施。
8.风险控制部门在收到公司业务及项目后，最终审批批复后，按项目评审会方案要求与客户及担保或反担保人签订有关合同，并完成相关抵（质）押手续。
合规风控岗位职责4
职责描述：
1、对拟投资项目和交易结构风险进行识别、防范，综合评估项目可行性，出具风险与合规评价意见，为决策提供参考。
2、负责定期对各项工作的合规性进行检查与管理，负责各类业务风险的分析及防范措施的制定；
3、负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告；
4、针对公司各类风险隐患，提供解决方案，并主导实施风险化解及善后工作。
5、参与已投资项目的投后管理工作，负责项目资料文件的归档审核，并定期出具项目运营及风险评估报告。
任职要求：
1、本科及以上学历，财务、审计、金融等相关专业背景；
2、须具有3年以上同岗位经验；
3、熟知国家相关政策及法律法规，数据敏感度高，洞察力强。具有扎实的金融风险管理理论功底，熟悉金融行业风险管理流程，熟悉国内金融法律法规，具有丰富的投、融资方面的专业知识。
4、具有较强的分析、写作能力，具备编写业务风险监控报告及法律尽职调查报告的能力。
5、具有良好的沟通表达能力以及人际交往能力，具有较强的`计划、控制、协调能力，良好的谈判技巧及综合分析能力。
6、具有良好的职业道德和敬业精神，为人正直，勤勉尽职，敢于坚持原则，工作作风严谨、专业，具有奉献精神和团队协作意识。
7、具备本币交易员资格证者优先考虑，参加过银行间债券市场高级研修班和债券交易风险管理高级研修班者优先考虑
合规风控岗位职责5
工作职责：
1、负责医药公司整体项目管理工作，及项目管理部门管理工作，承担人员培养、发展的职责。
2、支撑新客户的开发及项目落地，与产品及运营等部门协作，共同提升解决方案的有效性，向客户传递公司服务品质及核心竞争力；同时，要提升老产品的差异化服务和专业度标准；
3、支撑公司整体老客户收入指标，支撑公司整体新老客户利润指标；
4、深刻理解客户在合规类的`痛点与需求，针对性地制定策略和方案，满足客户需求；
5、负责带领项目经理团队，通过对客户业务的深度理解与看清，结合行业经验，挖掘并满足客户的新需求；
6、不断优化和提升项目管理团队的人均产值和劳动生产率；
7、辅助总经理完成部门整体工作目标的规划与达成。
任职资格：
1、商业和合规相关经验
2、具备多年数据、审计或合规管理从业经验；
3、具有产品思维，有强烈的提供创新服务的意识；
4、有良好的与客户建立沟通并获取客户需求的能力，及对应的方案制作与落地能力；
5、有良好的组织与协调能力，有良好的工作责任心，
6、具备医药及营养品行业经验者优先；
7、具备多年的售前管理工作，咨询管理工作优先；
8、具备多个大型项目管理经验和团队管理经验优先。
合规风控岗位职责6
职责描述:
1、参与对投资合作项目的前期考察、论证及跟进;
2、参与起草投资项目意向书、协议书、经济合同等有关文件;
3、参与公司拟定投资项目的尽职调查和风险评估;
4、负责跟踪业务进展、负责风控决议的’落实，及时反映业务风险状况;
5、参与公司法务事宜的处理;
6、负责公司投资方等商务接待、重大会议及活动的保障工作;
7、协助影视传媒公司与合作投资方、政府机构等单位的外联公关工作;
8、协助开展办公室日常基础事务性工作;
9、完成领导交办的其他工作。
任职要求:
1、22-35岁、净身高163cm以上;
2、统招本科及以上学历，法律相关专业，有律师执业证优先;
3、形象气质佳、普通话标准、谈吐得体大方;
4、具备商务礼仪知识，有商务公关经验;
5、性格开朗，充满活力，亲和力强;
6、沟通能力、责任心及服务意识强;
7、应变能力突出，抗压能力强;
8、对家庭、婚姻有合理的计划;
9、自我职业规划清晰。
合规风控岗位职责7
一、职位主旨:
根据公司发展整体战略负责项目审核评分及基础数据汇总、统计，提交并归纳各项风控报表，确保各项数据信息的准确性、真实性、有效性、完整度;具有较强的风险意识、反欺诈意识，异常情况及时汇报。
二、岗位职责:
职责一:风险控制数据的整理和评估
1.负责风控部的基础数据汇总、统计，提交并归纳各项风控报表，确保各项数据信息的准确性、真实性、有效性、完整度;
2.负责公司项目的审核评分，并做好登记;
3.7*24小时监控行情和系统后台数据，发现异常及时处理;
4.主动识别、评估、监测和报告各种风险(包括信用风险、市场风险和操作风险等)，定期出具公司风险分析报告;
5.负责根据公司所提交资料进行信息统计、归纳，并进行事前审核与监督，事中监控、检测与审核，及事后的风险评估;
6.协助部门领导逐步完善公司部门工作流程、制度，并定期提出改进意见;
7.严格执行公司各项风控制度，强化风控意识，确保公司安全稳健运营。
职责二:其它工作事物
完成领导及时提出的工作任务。
三、任职资格:
教育背景
1.大专以上学历;金融、会计相关专业优先;
2.熟悉金融、财务、数据统计相关知识优先。
资质要求
1.身体健康状况良好，24岁以上，可接受节假日轮休或夜班工作优先;
2.2年以上工作经历，学习能力强，保密意识强。
核心素质
1.具备较强的责任心、主动性，踏实稳重;
2.具有较强的逻辑思维能力、执行能力及抗压能力;
3.具有团队合作精神并能接受一定度程度的加班;
专业知识要求
1.熟悉金融相关知识，对股票、期货、现货、外汇、数字货币等有一定了解;
2.能熟练对数据进行统计分析;
3.熟悉日常业务审核的风险控制点，充分发挥风险日常管理的’作用，能够独立处理常规风险评估、监控、分析工作;
4.熟悉风险管理工作流程及各种风险评估、风险控制工具，具有较强的风险意识、较强的风险分析、识别及防范能力。
技能要求
1.能熟练操作office办公软件，尤其是excel;
2.具备较强的风险意识及应对风险处置能力;
3.具有较强的数据统计分析能力，熟悉管理后台及报表模块;
4.具备较强的语言表达、沟通协商能力。
合规风控岗位职责8
申银万国在人大和友谊宾馆开专场笔试，任何有兴趣的都可以参加，像我这样目前还没有练手机会的自然非常愿意尝试，题目贡献在这里，偶是学法律的，主要是合规的题目，其他股票分析的题目偶就不知道了
一、关于公司购并和期权问题
１、新《证券法》中关于要约收购的规定与旧法规定有什么不同？２、要约收购的期限
３、证券公司的注册资本和净资产的要求。４、股份有限公司上市的条件有哪些？
5、期权的比例要求
6、期权的价格如何确定
7、国有上市公司股权激励对象的有哪些例外？
8、如何确定行权日：
二、关于内部交易信息相关问题
1、什么是内幕信息？主要包括哪些？证券投资咨询机构的人员利用内幕信息交易应当受到怎样的罚则？
内幕信息是指为内幕人员所知悉、尚未公开的可能影响证券市场价格的重大信息。信息未公开指公司未将信息载体交付或寄送大众传播媒介或法定公开媒介发布或发表。如果信息载体交付或寄送传播媒介超过法定时限，即使未公开发布或发表，也视为公开。内幕信息包括：
1、证券发行人订立重要合同，该合同可能对公司的资产、负责、权益和经营成果中的一项或者多项产生显著影响；
2、证券发行的经营政策或者经营范围发生重大变化；
3、证券发行人发生重大的投资行为或者购置金额较大的长期资产的行为；
4、证券发行人发生重大债务；
5、证券发行人未能归还到期债务的违约情况；
6、证券发行人发生重大经营性或非经营性亏损；
7、证券发行人资产遭受到重大损失；
8、证券发行人的生产经营环境发生重大变化；
9、可能对证券市场价格有显著影响的国家政策变化；
10、证券发行的董事长、1/3以上的董事或者总经理发生变化；
11、持有证券发行人5%以上的发行在外的普通股的股东，其持有该种股票的增减变化每达到该种股票发行在外总额的2%以上的事实；
12、证券发行人的分红派息，拉资扩股计划；
13、涉及发行人的重大诉讼事项；
14、证券发行人进入破产、清算状态；
15、证券发行人章程、注册资本和注册地址的变更；
16、证券发行人无支付能力而发生相当于被退票人流动资金的5%以上的大额银行退票；
17、证券发行人更换为其审计的会计师事务所；
18、证券发行人债务担保的重大变更；
19、股票的二次发行；
20、证券发行人营业用主要资产的抵押，出售或者报废一次超过该资产的30%。
21、证券发行人董事、监事或者高级管理人员的行为可能依法负有重大损害赔偿责任；
22、证券发行人的股东大会、董事会或者监事会的决定被依法撤销；
23、证券监管部门作出禁止证券发行人有控股权的大股东转让其股份的决定；
24、证券发行人的收购或者兼并；
25、证券发行人的合并或者分立先等。
2、什么是“中国墙”和“防火墙”？证券投资咨询机构应当如何建立这两墙？中国墙（chinesewall）是证券法规中的专有用语，与我国的“内部防火墙”相似，是指证券公司建立有效的内部控制和隔离制度，防止研究部、投资部与交易部互泄信息，引致内部交易和操纵市场的行为，是解决证券市场无处不在的利益冲突的手段之一。之所以采用“chinesewall”的说法，意味这种内部控制与隔离像中国的长城一样坚固。
在证券实务中，利益冲突是指证券经纪商等的自身利益与其对他人所负的受信义务相冲突的情形，或者其对两个或者两个以上的客户负有相互冲突的受信义务的情形。现在大多数证券公司在内部设立研究部门，其积极作用是可以较好地发挥研究的协同效益，同时支持一级和二级市场业务，而且公司会给予较为充足的资金支持，因而研究部门没有利润压力，研究较为客观公正。但这种模式的致命弱点，就在于投资银行部门和经纪部门试图影响研究部的观点。从国际金融市场上主要证券公司的内部机构设置看，证券公司的投行部需要面对上市公司争取承销等投行业务，而研究部通常在经纪和销售部门，要面对投资者，原则上应当为投资者的利益服务。但是投资者此时是“虚弱的大多数”，而研究部门则是证券公司内部的一个部门，研究人员在保护投资者利益与顺从证券公司高层意见之间出现冲突时，要勉强研究人员独立地为投资者利益服务是相当不容易的，同时研究部门知悉的没有公开的信息也往往会被证券商投行部所利用。因此必须在研究部门与其他业务部门之间建立严格的隔离制度。
中国墙有两种功能：证券业务中的功能和证券法上的功能。在证券业务中，建起一道中国墙可以预防证券商一个部门的人员所拥有的内幕信息被另一个部门的人员滥用；在证券法规中，如果证券商内部设有严格的中国墙制度，而证券商遭受从事内幕交易或者违反对客户的受信义务的指控时，券商可以以中国墙制度来抗辩。预防性的功能现在已经被普遍接受，但是法律上的抗辩功能不同国家却有不同的解释。因为在英美法中，证券商和客户之间的关系主要靠代理制度来调整。代理法有两条基本的原则：代理人对本人负有诚信和完整忠诚的义务；同时代理人在代理过程中的获得的信息视为本人的知悉。因此原则上看，研究部门或者销售部门知悉的内幕信息都应该视为券商获得的信息，任何一个部门利用这些内部信息都违反了券商对客户负有的受信义务。然而严格按照代理法的规则虽然有利于保护客户的利益，但是却会严重损害券商的利益。为了保障证券市场的完整性，英美国家在不同程度上作为代理制度的例外，承认中国墙的抗辩功能。
在美国，中国墙和联邦法院通过的一系列关于内幕交易的法律同时出现。在1966年出现的著名的美林证券公司案中，美林公司承诺建立中国墙：禁止承销部门任何员工泄漏在讨论或者谈判某公司证券的公开或私下发行过程中从该公司获得的，并且没有对广大投资者公开的信息。但是下属人员除外：注册管理机构的高级管理人员，注册管理机构的法律部，研究部的人员以及承销团其他的共同承销人。证券与交易委员会要求美林在承销部门和其他部门之间建立中国墙的目的在于减少或者防止内部交易的发生，但是如果已经发生了内幕交易，中国墙是否可以成为抗辩的理由，证券与交易委员会却没有给出明确的答案。
在1973年的sladeon案中,证券与交易委员会曾经向第二巡回法院提供了简要意见。证券与交易委员会指出，该案涉及两条重要的原则：不得在证券市场上利用重大的内幕信息；同时经纪商必须公平地对待客户。证券与交易委员会主张证券商不得基于投资银行部门或者承销部门获得内幕消息向客户推荐买卖某类证券。经纪商对其做出的推荐应该具有足够的和合理的理由。虽然证券与交易委员会鼓励建立中国墙制度，但是同时又不愿承认由于证券商内部设有中国墙而不将投资银行部门知悉的内幕消息推定为证券商知悉。为了保障证券商履行受信义务，证券与交易委员会要求证券商建立“限制目录”。证券商不得就限制目录上的证券做出推荐，同时也不能接受任何全权委托理财。虽然中国墙已经成为防止内幕交易的重要手段，但是证券与交易委员会还没有明确认定中国墙的法律功能。
1980年美国制定了规则14e－3，第一次准许证券商以已经建立的中国墙为由，对规则14e－3之内的指控做出抗辩。也就是说，代理法还是调整券商和客户之间关系的主要原则，但是在该规则规定的例外的情形下，中国墙仅仅能够成为代理规则的例外，证券商也就不需要承担相应的责任。此种例外情形是：证券商作出一项投资决定时，其具体的执行人并不知道所依据的信息是非公开的，并且该证券商已经在内部制定了相应的政策和程序防止上述具体的决策人获得此项信息。1988年美国通过《内幕人士交易与证券欺诈实施法》，规定证券商负有特殊的监察义务，以防止工作人员进行内幕交易。因此券商有义务制定和实施特定的程序合理的防止滥用重大的非公开的信息。如果证券商既不知情，也没有莽撞行为，并且已经履行了监察责任，那么则免于承担内幕人士的归责民事责任。最近美国证券与交易委员会通过了约束证券公司分析师的新规则，其主要出发点就是增强业务部门和研究部门的“中国墙”制度，其具体内容大致包括：(1)禁止分析师提供偏向自家投资银行的利好报告；(2)投资银行承接股票初始发行后40天内，其分析师不得对该股票提供评估。对第二次发行的股票在10天内不得提供评估；(3)限制分析师和投资银行部门就评估报告交换意见；(4)除复合性共同基金外，限制分析师交易自己评估行业的初始发行股；(5)分析师在提交评估报告前30天和后5天，不得买卖自己评估的股票；(6)禁止分析师卖出自己近期曾作出过推荐的股票；(7)投资银行应公布股票评级标准和历史记录。
总之，美国倾向于更多的券商利用中国墙这种内在的约束机制来加强内部控制和管理；然而美国好像并不想中国墙成为违反受信义务的抗辩理由，而仅仅承认一定的例外：对于客户针对内幕交易的指控，如果券商已经建立了完善的隔离体系，那么券商便可以不承担相应的民事责任。
英国的中国墙制度的适用范围要比美国广泛得多，十分依赖中国墙保护券商免受利益冲突可能导致的不利法律后果。1988年证券与投资局拟定的投资从业行为规则规定中国墙适用于内幕交易的场合，而且还可以对抗其它的规则。
第一，根据证券与投资局的规定，除非证券商在考虑了有关的投资工具的事实以及客户的其他投资工具和客户的情况以后，应该有合理的理由相信某项投资适宜于客户。但是如果由于中国墙的存在，使具体的决策人并不知道这种事实的存在而做出不合理的决策，则可以视为证券商已经履行了该项规则。
第二，证券商不得向客户推荐不易变现的投资，除非事先明确告知客户相关的情形。但是如果中国墙的隔离使具体进行证券推荐的人并不知道证券商是否拥有这种证券的，可以视为没有推荐。
第三，如果证券商没有全部完成客户的指令，或者决定为客户的可支配帐户完成一项交易时，证券商就不能就同一证券进行自营，或者就同一证券为之后的指令完成交易。但是如果中国墙阻断了信息的传递，则并不违反场内交易的时间优先的集中竞价原则。
第四，证券商向客户推荐某一投资工具时，应该向客户披露该投资工具的长头寸或者短头寸。如果中国墙的存在使具体的决策人并不知道头寸的存在，那么证券商就视为已经履行了披露义务。（3、证券分析师应当具有怎样的职业道德？券分析师在执行业务过程中必须恪守独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平的原则。
4、证券投资咨询机构的从业人员和证券服务机构的管理人员禁止行为有哪些？：1．不得代理委托人从事证券投资。
2．不得与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。:e6b#d!^”r8o3．不得买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票。禁止证券投资咨询机构及其从业人员买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票，是为了防止其利用所掌握的内幕信息牟取不正当利益。给其他投资者带来不必要的损失，保证证券市场的公平性。l7^&e3k#b5z$a&q4．利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。5．其他禁止行为。
５、你认为应当如何建立证券投资咨询机构的合规管理体系？
券商应在实践中处理好四个关系：首先，合规管理和业务发展的关系，实现两者的平衡和相互促进；其次，短期突破和长期成效的关系；再次，归口责任和直接责任的关系，不能仅仅认为合规管理是合规部门的事情；最后，制度建设和文化培育的关系，一软一硬都应抓好。应重点强调几方面的问题，一是强调独立性，合规总监能够真正发挥作用，很大程度上取决于其能否获得充分的独立性及履职保障；二是重视原则引导，鼓励券商灵活选择合规管理路径；三是营造合规环境。
合规管理仍需持续培育合规文化，切实树立全员主动合规的理念；细化合规管理制度，切实提高制度适用性；完善合规岗位设置，保障合规工作顺利开展；加强技术支持，提高合规工作效率；建立人才储备机制，培养合规管理队伍
三、案例分析，与媒体的纠纷
合规风控岗位职责9
合规测试题目
法律试题
一、《贷款通则》
1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（d）的贷款。a、1年以内（含1年）的贷款
b、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）c、3年以上（不含3年）d、5年以上（不含5年）
2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（c）。a、1个月c、6个月
b、3个月d、12个月
3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（a）。a、应当取得贷款人的同意b、应当通知贷款人
c、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人d、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人
二、《中华人民共和国担保法》
4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是（d）。a、保证c、定金
b、抵押d、预付款
5、法律禁止用来设定抵押的财产是（a）。a、土地所有权
b、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；c、抵押人依法有权处分的国有的机器d、抵押人依法有权处分的交通运输工具
6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（a）。a、上市公司股份c、本票
b、汇票d、存款单
7、当事人对保证方式没有约定的，按照（a）承担保证责任。
a、连带责任保证c、抵押
b、一般保证d、质押
8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是（a）。a、主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。b、主合同无效，担保合同必然无效。c、主合同无效不影响担保合同的效力。d、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。
三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释
9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的（b）。a、四分之一c、二分之一
b、三分之一d、100%。
10、主合同没有保证条款，（a）。
a、保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。b、第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。
c、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。d、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。
11、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，（a）。a、以登记记载的内容为准。b、以抵押合同约定的内容为准。
c、按照登记和合同成立的时间顺序，时间在先的为准。d、由人民法院裁定以何者为准。
12、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，（a）。a、抵押权人优先于质权人受偿。b、质权人优先于抵押权人受偿。c、抵押权人与质权人均分受偿。
d、按照抵押登记与质押的先后顺序，时间在先的优先受偿。
13、同一财产抵押权与留置权并存时，（a）。a、留置权人优先于抵押权人受偿。b、抵押权人优先于留置权人受偿。
c、抵押权人与留置权人均分受偿。
d、按照抵押与留置的先后顺序，时间在先的优先受偿。
14、以上市公司的股份出质的，质押合同自（c）起生效。a、质押合同成立之日
b、股份出质记载于股东名册之日
c、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日d、股份出质转入质权人名下之日
四、《中华人民共和国中国人民银行法》
15、我国货币政策的目标是（b）。a、保持货币适度增值，并以此促进经济增长。b、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。c、保持货币合理范围内的贬值，并以此促进经济增长。d、保持货币数量的增长，并以此促进经济增长。
16、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（a）。
a.中国人民银行负责收回、销毁
b.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁c.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁d.国家指定专门机构负责收回、销毁
17、中国人民银行在（a）领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。a、国务院
b、全国人民代表大会常务委员会c、银行业监督管理机构d、财政部
18、中国人民银行实行（d）负责制。a、轮流c、集体
b、董事会d、行长
19、中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（b）兼职。a、金融机构、企业、社会团体
b、金融机构、企业、基金会c、企业、事业单位、社会团体d、金融机构、基金会或其他社会团体
20、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，但不包括（b）：a、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金b、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现c、确定中央银行基准利率
d、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇
21、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（a）。a、1年
c、3年
b、2年d、5年
22、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（c）以下罚款。a、2千元
b、2万元d、200万元c、20万元
五、《中华人民共和国商业银行法》
23、商业银行经营范围由商业银行章程规定，报（d）批准。a、国务院
b、中国人民银行
c、全国人民代表大会常务委员会d、国务院银行业监督管理机构
24、商业银行经（b）批准，可以经营结汇、售汇业务。a、国务院
b、中国人民银行
c、全国人民代表大会常务委员会d、国务院银行业监督管理机构
25、在（c）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。a、严重违法经营b、重大违约行为
c、可能发生信用危机，严重影响存款人利益d、擅自开办新业务
26、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（a）人民币。a、10亿元
b、100亿元c、500亿元
d、1000亿元
27、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行（b）的百分之六十。a、负债总额c、贷款总额
b、资本金总额d、存款总额
28、任何单位和个人购买商业银行股份总额（b）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。a、0.5%c、50%
b、5%d、90%
29、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（a）的原则。a、为存款人保密c、取款免费
b、取款收费d、为存款人着想
30、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但（a）除外。a、法律另有规定的
b、法律、行政法规另有规定的c、情况特殊的
d、法律、行政法规、部门规章另有规定的
31、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于（b）。a、5%
b、8%c、10%d、18%
32、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（c）。a、5%
b、15%c、25%d、35%
33、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放（d）。a、任何贷款c、担保贷款
b、任何长期贷款d、信用贷款
34、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，禁止商业银行利用拆入资金发放（c）或者用于投资。a、流动资金贷款
b、任何消费贷款c、固定资产贷款
d、任何贷款
35、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行应当于每一会计终了（a）内公布其上一的经营业绩和审计报告。a、3个月
b、6个月d、24个月c、12个月
36、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行可以在境内（b）。a、从事信托投资和股票业务b、代办保险
c、向非银行金融机构和企业投资d、从事股票业务
37、商业银行违反规定采用不正当手段，吸收存款，发放贷款，违法所得不足50万元的，（c）。
a、按违法所得处以罚款b、处50万元罚款
c、处50万元以上200万元以下罚款d、处200万元罚款
38、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合（d）的条件。a、不得低于25%b、不得低于10%c、不得超过50%d、不得超过75%
39、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过(a)。a、10%c、20%
b、15%d、25%40、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，我国商业银行的贷款利率由（c）确定。
a、中国人民银行b、商业银行自由
c、商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限
d、商业银行与客户协商
41、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（a）。
a、中国人民银行负责收回、销毁
b、中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁c、中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁d、国家指定专门机构负责收回、销毁
六、《中华人民共和国公司法》
42、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司章程（d）具有约束力。a、仅对公司、股东b、仅对公司、股东、董事c、仅对公司、股东、董事、监事
d、对公司、股东、董事、监事、高级管理人员
43、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司设立的分公司（b）法人资格，其民事责任由（b）承担。a、具有，公司b、不具有，公司c、具有，分公司d、不具有，分公司
44、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，（c）。
a、必须经董事会或股东大会决议b、必须经监事会或股东大会决议c、必须经股东会或股东大会决议d、一律无效
45、根据《中华人民共和国公司法》的规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的（c）。a、0.3%c、30%
b、3%d、100%
46、根据《中华人民共和国公司法》的规定，有限责任公司股东会会议作出公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表（c）表决权的股东通过。a、三分之一以上c、三分之二以上
b、二分之一以上d、全部
47、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司经理由（b）决定聘任或者解聘。a、监事会
b、董事会
c、股东大会d、职工代表大会
48、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司的权力机构是（a）。a、股东大会
b、董事会d、监事会c、职工代表大会
49、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司股东大会会议由（b）召集。a、经理
b、董事会
d、监事会c、职工代表大会
50、根据《中华人民共和国公司法》的规定，（b）股东，可以在股份有限公司股东大会召开十日前提出临时提案并书面提交董事会。a、任何一名
b、单独或者合计持有公司百分之三以上股份的c、单独或者合计持有公司百分之三十以上股份的d、单独或者合计持有公司百分之五十以上股份的
51、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东大会会议上，公司持有的本公司股份（b）。
a、与其他股份享有同等表决权b、没有表决权
c、计算表决权时减半计算
d、经其他股东全体同意，可以参加表决
52、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司设董事会，其成员为（c）。a、5人以上
b、19人以上d、500人以下c、5人至19人
53、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会中（d）的比例不得低于三分之一。a、董事会成员c、外聘人员
b、管理人员
d、职工代表
54、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会成员不得少于（a）。a、3人
b、30人d、3000人c、300人
55、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股票发行价格（b）。a、不得超过票面金额b、不得低于票面金额c、不受任何金额限制d、不得等于票面金额
56、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司董事、监事、高级管理人员离职后（a），不得转让其所持有的本公司股份。a、半年内
b、1年内d、3年内c、2年内
57、下列第（a）项不属于《中华人民共和国公司法》规定的召开股份有限公司临时股东大会的法定事由？
a.单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时b.董事会认为有必要时c.监事会提议召开时
d.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时
58、根据《中华人民共和国公司法》的规定，上市公司经（b）决议可以发行可转换为股票的公司债券。a、董事会
b、股东大会
c、职工代表大会d、监事会
59、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司法定公积金累计额为公司（c）的百分之五十以上的，可以不再提取。a、薪酬总额c、注册资本
b、资产总额d、负债总额60、股份有限公司持有的本公司股份（b）。a、可以分配利润b、不得分配利润c、可以优先分配利润d、不得优先分配利润
61、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司应当自作出合并决议之日起（a）内通知债权人，并于（a）内在报纸上公告。a、十日，三十日b、十五日，三十日c、三十日，六十日d、十日，十五日
62、公司的发起人、股东虚假出资的，处以公司（d）5%以上15%以下的罚款。a、注册资本金额b、资产总额c、负债总额d、虚假出资金额
63、公司成立后无正当理由超过（a）未开业的，可以由公司登记机关吊销营业执照。a、6个月
b、12个月d、24个月c、18个月
七、《中华人民共和国民事诉讼法》
64、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，因不动产纠纷提起的诉讼，由（a）管辖。
a、不动产所在地人民法院b、被告住所地人民法院c、原告住所地人民法院d、中级人民法院
65、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，原告向两个以上有管辖权的人民法院起诉的，由（b）管辖。a、原告最先起诉的人民法院b、最先立案的人民法院
c、被告最先应诉的人民法院d、原告选择其中一个
66、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，诉讼代理人的权限如果变更或解除，当事人应当（a）。
a、书面告知人民法院，并由人民法院通知对方当事人b、书面告知人民法院，并征得对方当事人同意c、直接通知对方当事人，无需告知人民法院d、经人民法院批准，并征得对方当事人同意
67、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，申请人在人民法院采取保全措施后（a）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。a、15
b、90d、365c、180
68、当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起（a）日内向上一级人民法院提起上诉。a、15
b、90d、365c、180
69、当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向（b）申请再审，但不停止判决、裁定的执行。a、同级的另一家人民法院
b、原审人民法院或者上一级人民法院c、最高人民法院d、最高人民检察院
70、人民法院决定冻结、划拨被执行人在银行的存款，应当作出裁定，并（b）。a、事先征得银行同意b、向银行发出协助执行通知书c、通过银行业监督管理机构办理d、通过人民银行办理
八、《中华人民共和国票据法》
71、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据金额以中文大写与数码同时记载，两者不一致的，（a）。
a、票据无效b、以中文大写为准c、以数码为准d、以金额较小的为准
72、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（d）均不得更改，更改的票据无效。a、付款人名称b、票据用途
c、票据金额、付款人名称、收款人名称d、票据金额、日期、收款人名称
73、根据《中华人民共和国票据法》的规定，汇票上未记载（a）的，为见票即付。a、付款日期b、出票日期c、票据金额d、付款方式
74、根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，（c）应当对其（c）背书的真实性负责。a、后手，所有前手b、所有前手，后手c、后手，直接前手d、直接前手，后手
75、承兑是指汇票付款人承诺在（d）支付汇票金额的票据行为。a、汇票出票日
b、汇票出票日以后任何一天c、汇票到期日以前任何一天d、汇票到期日
76、根据《中华人民共和国票据法》的规定，持票人对于汇票的债务人（a）。a、可以不按照他们的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权b、必须按照他们的先后顺序行使追索权c、必须同时对他们全体行使追索权
d、只能选择其中一人行使追索权
77、根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，（b）在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。a、委托某一法人单位
b、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构c、承诺出票人自己
d、委托某一企业法人或事业单位、社会团体78、空头支票是指（b）的情形。a、出票人签发的支票金额为零
b、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额c、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额d、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额
79、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（c）的形式。a、签名b、盖章
c、签名或者盖章，或者签名加盖章d、签名加盖章
80、根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的（c）。a、背书无效
b、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效c、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书
d、不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书
81、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中不正确的是（b）。
a.《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票
b.《中华人民共和国票据法》所称本票包括银行本票和商业本票c.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期d.支票可以背书转让
82、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是（d）。a、付款人名称b、确定的金额
c、无条件支付的“委托”d、付款日期
十、《中华人民共和国证券法》
83、根据《中华人民共和国证券法》的规定，持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益（b）。a、归该股东所有b、归该公司所有c、由证监会予以没收d、由司法机关予以没收
84、根据《中华人民共和国证券法》的规定，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告持有公司股份最多的（a）股东的名单和持股数额。a、前10名
c、前50名
b、前20名d、前100名
85、根据《中华人民共和国证券法》的规定，公司发生重大亏损、重大债务等情况，投资者尚未得知时，上市公司应当立即向（a）和证券交易所报送临时报告，并予公告。a、国务院证券监督管理机构c、中国人民银行
b、国务院保险业监督管理机构d、当地政府
86、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者（b）。a、对上市公司股价不利的内容b、重大遗漏
c、对投资者不利的内容d、对公司发展不利的内容
87、根据《中华人民共和国证券法》的规定，上市公司依法必须披露的信息，应当在（d）发布。
a、公认的权威媒体b、上市公司认为合适的媒体
c、证券交易所指定的媒体
d、国务院证券监督管理机构指定的媒体
88、根据《中华人民共和国证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（a）个月内不得转让。a、12个月
c、24个月
b、18个月d、36个月
89、（a）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。
a、证券交易所
b、上市公司
c、证券登记结算公司d、行业协会
90、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已经发行证券的，处以（b）1%以上5%以下的罚款。a、发行人注册资本金总额
c、发行人资产总额
b、非法所募资金金额
d、发行人负债总额
91、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券交易内幕信息的知情人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息，没有违法所得的，（b）。a、不受处罚
b、处以3万元以上60万元以下的罚款c、处以3万元以下的罚款
d、处以1万元以上30万元以下的罚款
十一、《中华人民共和国合同法》
92、根据《中华人民共和国合同法》，招股说明书视为（b）。a、书面合同b、要约邀请c、承诺d、要约
93、根据《中华人民共和国合同法》的规定，法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为（a）a、有效
b、无效c、效力不确定d、部分无效
94、根据《中华人民共和国合同法》，有以下（c）情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。
a、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益b、合同损害社会公共利益c、在订立合同时显失公平的
d、合同违反法律、行政法规的强制性规定
95、债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的，（b）。a、应当经债务人同意b、应当通知债务人c、一律无效
d、无须债务人同意，也无须通知债务人
96、根据《中华人民共和国合同法》，借款人提前偿还借款的，（d）。a、必须按照实际借款的期间计算利息b、必须按照原先约定的借款期间计算利息
c、除当事人另有约定的以外，应当按照原先约定的借款期间计算利息。d、除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息。97、债务人将合同的义务全部或者部分转让给第三人的，（a）。a、应当经债权人同意b、应当通知债权人
c、在新债务人不能履行合同义务时，原债务人应继续履行义务d、无须债权人同意，也无须通知债权人
98、根据《中华人民共和国合同法》，当事人一方违约后，对方没有采取适当措施致使损失扩大的，（c）。a、丧失要求赔偿的权利b、不影响其要求赔偿的权利c、不得就扩大的损失要求赔偿d、只能就扩大的损失部分要求赔偿
99、根据《中华人民共和国合同法》，法人的法定代表人超越权限订立合同，（b）。a、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效
b、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为有效。c、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效
d、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为无效。
十二、《人民币银行结算账户管理办法》
100、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（b）管理。a、个人银行结算账户c、专用存款账户
b、单位银行结算账户d、一般存款账户
101、单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立（a）基本存款账户。a、1个
c、3个
b、2个d、4个
102、针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立（c）。a、基本存款账户c、专用存款账户
b、一般存款账户d、临时存款账户
103、因（d）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。a、财政预算外资金管理和使用b、期货交易保证金管理和使用c、信托基金管理和使用d、注册验资
104、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具（b）的未开立基本存款账户的证明。a、注册地存款人开户行b、注册地中国人民银行分支行c、经营地存款人开户行d、经营地中国人民银行分支行
105、单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，（b）。a、应通过专用存款账户办理b、应通过基本存款账户办理c、应通过临时存款账户办理
d、上述三个账户都可以办理106、一般存款账户（b）。a、可以办理现金缴存和支取
b、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取c、不得办理现金缴存和支取d、不得办理任何结算用途的资金收付
107、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（a）的，应按规定向其开户银行提供付款依据。a、5万元
b、50万元
c、100万元
d、200万元
108、个人持有出票人为（d）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。a、自然人c、非居民
b、居民d、单位
109、储蓄账户仅限于办理（b）。a、转账结算业务b、现金存取业务
c、现金存取业务和转账结算业务d、现金缴存业务
110、银行结算账户管理档案的保管期限为（b）后10年。a、银行结算账户开户b、银行结算账户撤销
c、银行结算账户上最后一笔交易发生d、银行结算账户上最后一笔交易完成
111、我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（a）和临时存款账户。
a、专用存款账户c、存款账户
b、支票账户d、现金账户
十三、《中华人民共和国银行业监督管理法》
112、未经（a）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融
机构的业务活动。
a、国务院银行业监督管理机构b、全国人大常委会c、国务院法制办d、财政部
113、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构现场检查时，检查人员少于（a）或者未出示合法证件和检查通知的，银行业金融机构有权拒绝检查。a、2人
c、20人
b、12人d、100人
114、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括（d）。a、限制资产转让
b、限制分配红利d、促成机构重组c、责令暂停部分业务
115、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的（d）不属于银行业监督管理的对象。a、农村信用合作社c、信托投资公司
十四、《商业银行内部控制评价试行办法》
116、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行应建立以（d）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。a、职工代表大会c、新闻发布会
b、工会
d、股东大会
b、政策性银行
d、证券公司
117、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及技术、财务、经营和风险相关方等因素，尤其应考虑监管部门的（a）。a、内部控制指标要求。b、技术能力
c、检查方式d、偏好和倾向性
118、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（a）的组织结构。a、报告关系清晰b、员工关系健康向上c、产权关系明晰d、多方共赢
119、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行特别应考虑建立关键岗位定期或不定期的（a）制度。a、人员轮换和强制休假b、强制加班c、禁止休假d、突击加班
120、商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对（b）的评价。a、内部控制环境、风险识别与评估b、内部控制主要目标实现程度c、信息交流与反馈d、内部控制措施、监督评价与纠正
121、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行应建立并保持书面程序，对内部控制体系实施评价，确保内部控制体系的充分性、（d）、有效性和适宜性。a、安全性c、科学性
b、权威性d、合规性
122、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行对内部控制体系实施评价应由（b）进行。a、来自银行外部的人员
b、与评价的活动无直接责任的人员c、与评价的活动有直接责任的人员d、高级管理人员
123、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行信息交流与沟通应考虑信息的安全性和（c）要求，相关信息报告、发布、披露应经过授权。a、即时性c、保密性
124、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会及其派出机构对商业银行法人机构内部控制的整体评价，原则上（c）。a、每半年一次c、每两年一次
十五、《商业银行市场风险管理指引》
125、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（d）相匹配。a、员工素质b、员工数量c、资产规模
d、市场风险管理能力和资本实力
126、商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的法律差异和（d），并对其风险管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。a、文化差异b、气候差异c、人员素质差异d、资金流动障碍
127、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头寸按市值（a）至少重估一次价值。a、每日c、每月
b、公开性d、准确性
b、每年一次d、每三年一次
b、每周d、每季128、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的（c）。a、潜在最小损失b、实际最小损失c、潜在最大损失d、实际最大损失
129、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（b）情况下的亏损承受能力。a、极端有利c、正常
130、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对市场风险实施（b）。a、敞开管理c、不限额管理
十六、《商业银行授信工作指引》
131、按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下属于表外授信的是（d）。a、贷款c、贴现
132、《商业银行授信工作尽职指引》将（a）的授信称为中长期授信。a、1年以上
c、5年以上
133、商业银行对客户调查和客户资料的验证应（a）。a、以实地调查为主，间接调查为辅b、以间接调查为主，实地调查为辅
b、极端不利d、一般
b、限额管理
d、封闭管理
b、贸易融资d、信用证
b、3年以上d、10年以上c、实地调查与间接调查并重d、以外部征信机构为主
134、对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（b）。a、一律不再追究相关责任b、可视情况免除相关责任
c、不区分具体情况一律严肃追究责任d、一律责任减半
合规试题
一、《中国银行合规工作管理办法（试行）》
135、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指（a）必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。a、银行及其员工b、银行的高级管理层c、银行的员工d、银行的各级管理层
136、合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、（d），各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。a、信用风险和市场风险b、法律风险和市场风险c、法律风险和战略风险
d、法律风险、道德风险和信誉风险
137、下列选项中，属于合规部门职能的是（d）。
a、对全行经营活动进行审计b、直接对违规人员进行处理c、对员工的工作效率进行监督检查
d、对各部门制定的规章制度的合规性进行审查
138、下列事项不属于合规部门职能的是（d）。a、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查b、进行合规培训
c、就合规工作问题与监管部门进行沟通
d、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督
139、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时（b）。a、必要时咨询法律与合规部门b、必须获得法律与合规部门的意见c、毋需征询法律与合规部门的意见
d、根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见
140、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性和（c）的特点。a、秘密性
b、公开性d、公正性c、动态性
141、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，上级法律与合规部门有权直接与任何员工、部门了解与合规有关的问题和情况，（b）。a、但应取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意b、无需取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意c、但应取得总行领导的正式授权d、但应事先通知总行人力资源部
142、合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与（a）的接口。
a、外部法律环境b、内部规章制度c、内、外部法律环境d、内、外部规章制度
143、合规是（d）的责任：
a、总行行长及各级分行的行长（或总经理）b、各部门负责人c、管理者
d、每个员工及各级管理层共同
144、合规建设的四个关键方面不包括（d）。a、完善合理的规章制度b、独立有序的组织机构c、及时有效的培训d、形式多样的市场调研
145、各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的（a）情况进行监督检查。
a、合规性、充分性和完善性b、合规性、可行性和完善性c、合规性、充分性和保密性d、公开性、充分性和完善性
146、未经（d）审查，总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。a、人民银行
b、银行业监督与管理机构c、立法机关d、法律与合规部门
147、全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉，采取的方式（d）。a、必须是署名b、必须是匿名c、必须是直接
d、可以是直接或间接，署名或匿名
148、下列表述错误的是（c）。
a、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解b、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程c、合规部门不参与对违规事件的处理
d、负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议
149、如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该（c）。a、按领导的要求去办理
b、请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理c、按照规章制度的要求去做
d、将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做
150、下列表述错误的是（d）。
a、全行员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的行为承担责任
b、各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任
c、各级分行的行长（或总经理）对本行的经营管理和业务操作是否合规承担责任d、确保银行依法合规经营只是管理层的职责
151、“通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（c）。
a、预见性c、预警性
b、建设性d、动态性
152、下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的（d）。a、预警性c、建设性
153、“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了合规工作的（d）。a、灵活性c、动态性
154、下列不属于合规管理中“规”的范围是（d）。a、反洗钱和恐怖活动融资方面的法律法规b、隐私和数据保护方面的法律法规c、消费信贷方面的法律法规d、银行与客户签署的合同
二、巴塞尔委员会《银行的合规职能》
155、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的（d）。a、财务风险、管理风险、道德风险b、信誉损失、财务风险、市场风险c、道德风险、财务风险、市场风险
d、法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失
b、稳定性d、独立性
b、独立性d、建设性156、巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种（a）并报告银行合规风险的独立职能。”
a、判别、评估、咨询、监控b、评判、监控c、估测、咨询、监控d、评估、咨询、鉴定
157、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（d）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。a、高级管理人员b、各级管理层c、法律与合规部门
d、所有员工（包括高级管理层）
158、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是（c）。
a、必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定
b、必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定
c、合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动
d、在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定
159、高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或（b）措施。a、赔偿性c、制约性
b、惩戒性d、规范性160、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种（a）的合规职能。a、永久、有效并有充足资源保障b、灵活机动c、阶段性存续d、与银行经营密切相关
161、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（a）风险管理活动。a、核心c、非常规
162、高级管理层应该每年（a）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。
a、至少一次
c、至少四次
163、银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并（c）。a、置于公开场所
b、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人c、传达给银行的所有员工d、限于董事会及高级管理层知悉
164、银行合规职能活动的范围和广度应当由（a）加以定期检查。a、内部稽核部门b、风险管理部门c、日常管理部门d、经营部门
三、《肖钢同志在党委中心组（扩大）学习讨论会上的发言提纲》
b、非核心
d、阶段性
b、至少两次d、至多四次165、以下有关依法合规的看法中，错误的是（d）。a、依法合规也是银行的价值增值活动b、依法合规是商业银行经营内在规律的要求
c、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性d、依法合规是单纯的成本负担
166、依法合规也是商业银行的一种（a）。a、竞争力b、创新能力c、潜在风险d、权宜之计
167、依法合规保证了竞争的（b），使发展更加有序而持久。a、充分性
b、正确方向c、地域性
d、激烈程度
四、《中国银行股份有限公司员工守则》
168、《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（ca、仅适用于境内机构的全体员工b、仅适用于境外机构的全体员工c、适用于境内外机构的全体员工
d、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工
169、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容（d）。a、爱行敬业
b、客户至上c、诚实守信
d、艰苦奋斗
170、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（a）。a、依法合规
b、效率第一c、利润至上
d、服从上级
。）
171、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（c）。a、避免在职责明确以前擅自作主b、及时向上级汇报请示
c、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿d、立即要求有关部门澄清职责
172、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（a）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。a、投资或担任高级管理职务c、介绍
173、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工必须遵守国家和银行的保密规则，不得（b）。
a、对外或对内泄露国家秘密和银行秘密
b、对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密c、对外泄露国家秘密，对内泄露银行秘密d、对内泄露国家秘密，对外泄露银行秘密
174、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有下列密级字样的资料，但不包括标有（d）字样的。a、“绝密”
b、“机密”
b、投资或任职d、任职
c、“内部资料，注意保存”
d、“正本”
175、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在（d）的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。a、二人以上同时在场b、经请示批准的
c、关联方提供的礼品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下d、不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼
176、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，除受银行委派外，员工不得在（c）中兼职。a、人大b、政协
c、其他公司、企业等营利性组织d、行业协会
177、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工可以（a）。a、在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动b、占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动c、自己开办公司、企业等营利性组织d、参与他人投资开办公司、企业等营利性组织
178、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得（b）。a、在公共媒体和网络上接受采访
b、以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上接受采访c、在公共媒体和网络上发布消息d、在公共媒体和网络上发表意见
179、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工为本行同事办理业务时，（b）。a、一律不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理
b、除银行另有规定外，不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理c、以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理
d、除银行另有规定外，以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理
180、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当（a），否则应承担相应的责任。
a、拒绝执行，同时应及时越级报告
b、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行c、予以执行，同时应及时越级报告d、立即向监管部门报告
181、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工在工作时间不得（b）。a、拨打和接听私人电话
b、长时间或过于频繁拨打和接听私人电话c、拨打私人电话
d、利用银行电话接听私人电话
182、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得（d）。a、向亲属以外的任何其他人透露b、向亲属、朋友以外的任何其他人透露c、向媒体以外的任何其他人透露d、向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露
五、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》
183、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》适用于（a）。a、同本行境内机构存在劳动关系的员工（含内退员工）b、同本行境内机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）c、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（含内退员工）d、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）
184、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，处理违规员工必须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、（c）的原则。a、从重从快、严格保密b、坦白从宽、抗拒从严c、手续完备、程序合法
d、惩前毖后、治病救人
185、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工受到（b）处分的，24个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。a、警告c、记大过
186、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称（a）处分，是指在规定的处分幅度以内按上限处分。a、从重c、从轻
187、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，各级工会认为处理员工不适当时，（a）。a、有权提出复议意见b、有权撤销原处理c、有权改动原处理d、无权提出任何意见
188、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称“情节轻微”，是指（d）。a、初次违规
b、未造成差错事故、经济损失或不良影响
c、初次违规，或未造成差错事故、经济损失或不良影响d、初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响
189、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，对员工违规问题调查形成的事实材料或结论，（b）。a、禁止与被调查人见面b、应与被调查人见面c、被调查人无权进行申辩
b、记过
d、撤职
b、加重d、减轻d、必须征得被调查人在上面签名，否则不能作为处理依据
190、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工对处理决定不服的，可在接到复审决定次日起（a）日内向同级检查稽核部门书面提出复审。a、30c、90
191、储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件，属于《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所规定的（b）。a、事故
b、重大事故d、巨大事故
b、60d、120c、特大事故
192、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，无正当理由不服从调动或岗位交流的，（a）。a、给予警告至撤职处分
b、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同c、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同d、解除劳动合同
193、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业，（c）。a、给予警告至撤职处分
b、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同c、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同d、解除劳动合同
194、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，（d）。a、给予警告至撤职处分
b、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同
c、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同d、解除劳动合同
反洗钱试题
一、《中国银行反洗钱手册》
195、国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（c）。a、fatf40条建议b、美国的银行保密法
c、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》d、英国《1994年控制洗钱规则》
196、《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处（a）。a、五年以上十年以下有期徒刑b、十年以上有期徒刑c、无期徒刑d、死刑
197、（a）是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织。a、fatfc、sar
二、《金融机构反洗钱规定》
198、金融机构应建立（b）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。a、存款
b、客户身份d、大额交易
b、fiu
d、amlc、客户交易
199、（a）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。
a、交易记录c、账户调查
b、账户登记制度d、汇款交易附言
200、（c）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。a、合法审慎原则c、了解客户原则
201、根据中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料自销户之日起应保存至少（a）。a、5年
c、50年
202、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（a）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。a、犯罪的违法所得及其产生的收益b、未经纳税申报的收入c、各种灰色收入d、表面上不合法的收入
203、金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（c）报告。a、当地法院b、当地检察部门c、当地公安部门d、当地政府主管
204、金融机构未按照《金融机构反洗钱规定》建立反洗钱内控制度，情节严重的，人民银行可以取消其（b）的任职资格。a、高级管理人员直至一把手b、直接负责的高级管理人员c、中、高级管理人员
b、保密原则
d、与司法机关、行政执法机关全面合作原则
b、10年
d、100年d、直接责任人员
205、（a）是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。a、中国人民银行c、国家外汇管理局
206、中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（a）。a、记录存档c、关闭此账户
207、（b）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。a、大额支付交易c、特殊支付交易
208、“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（a）其客户的身份。a、确定和记录c、检查和了解
209、大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，（d）都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。a、被判定异常交易的c、除正常交易外
210、金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（c）、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。a、监控账户交易情况c、“了解你的客户”
三、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
b、国家银行业监督管理委员会
d、财政部
b、通知客户
d、上报可疑交易
b、可疑支付交易d、支付交易
b、判定d、鉴别
b、只要有异常迹象的d、不论是否异常
b、制定大额和可疑标准d、随时冻结可疑账户
211、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（c）属于大额支付交易。
a、法人之间金额10万元以上的单笔转账支付b、个体工商户之间10万元以上的单笔转账支付c、金额20万元以上的单笔现金收付
d、个人银行结算账户之间金额10万元以上的款项划付
212、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（d）属于可疑支付交易。
a、法人之间金额100万元以上的单笔转账支付b、个体工商户之间100万元以上的单笔转账支付c、金额10万元以上的单笔现金收付
d、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付
213、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条，第六款规定：相同收付款人短期内频繁发生资金收付，其中“短期”指（b）以内。a、8个日历日c、8个营业日
214、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求:（b）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。a、一般支付交易c、正常交易
215、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（d）。a、真实性、完整性、时效性b、真实性、时效性、合法性c、时效性、完整性、合法性d、真实性、完整性、合法性
b、10个营业日d、10个日历日
b、可疑支付交易d、收、付款交易
216、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（c）的身份证件上的姓名和号码。a、任意一方
b、代理人d、被代理人c、被代理人和代理人
217、大额现金收付，由金融机构于（d）起的第二个工作日报送人民银行当地分支行。a、业务发生当月月底b、业务发生日所在季度结束c、业务发生当年年底d、业务发生日
218、中国人民银行和各金融机构不得向（d）泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。a、任何无关个人b、任何无关单位c、任何无关单位或个人d、任何单位或个人
219、金融机构工作人员协助进行洗钱活动的，尚未构成犯罪的，应当（b）。a、给予开除处分b、给予纪律处分c、给予行政处分d、追究刑事责任
四、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》220、以下外汇交易中，（a）属于大额外汇资金交易。a、当日存、取外币现金单笔等值1万美元以上
b、以转账形式进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上c、以银行卡进行外汇收付交易，个人当天单笔等值1万美元以上d、以票据进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上
221、以下外汇交易中，（b）属于可疑外汇现金交易。a、居民个人在境外将外币现金存入银行卡的
b、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账或提现的c、非居民个人要求银行开旅行支票的d、企业外汇账户有规律地存入大量外币现金的
222、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（b）内报当地公安部门并报送外汇局分支局。a、2个工作日c、2个日历日
223、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》“频繁”的含义系指外汇资金交易行为每天发生（c）以上或每天发生持续（c）以上。a、5次、5天c、3次、5天
224、根据《金融机构大额和可疑外汇交易报告管理办法》，金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可以处以（a）罚款。a、1万元以上3万元以下b、10万元以上30万元以下c、100万元以上300万元以下d、1000万元以上3000万元以下
五、《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》
225、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》全行所有机构对涉嫌洗钱的机构和个人（d）。a、要慎重开展业务
b、一定要在得到总行授权的情况才能建立业务关系c、要建立业务发生逐笔申报制
b、3个工作日d、3个日历日
b、3次、3天d、2次、3天d、不得提供任何金融服务
226、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》全行各级分支机构一经发现涉及联合国安理会有关制裁名单中机构和个人的交易，应（a）。a、作为可疑交易立即报告，并采取冻结措施b、作为可疑交易立即报告，但不能擅自采取冻结措施c、做好保密工作，隐瞒该笔交易
d、暂停办理业务，同时做好保密工作，不能向任何机构和个人透露
227、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，客户持影印件要求办理各种票据、债券等有价证券的托收业务的，（a）。a、一律不予办理b、应核实真伪后方可办理c、应慎重办理
d、应报总行批准后方可办理
关联交易试题
一、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》
228、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当符合（d）及公允原则。a、严格保密c、内外有别
229、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当遵守（d）。
a、法律、相关部门规章、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定b、法律、行政法规、国际标准的会计制度和有关的银行业监督管理规定c、